Jačanje nadzora nad gotovinom - FBiH prilagođava zakon MONEYVAL preporukama

Ilustracija (Foto: Alexa from Pixabay)

Kako je obrazloženo, donošenje ovog zakona vezano je i za ispunjavanje obaveza Bosne i Hercegovine prema MONEYVAL preporučenim mjerama, uključujući Plan aktivnosti za njihovu realizaciju, te obaveze iz Akcionog plana BiH za otklanjanje nedostataka u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma.

Usklađivanje sa EU propisima i FATF preporukama

Osnovni cilj predloženog zakonskog rješenja je harmonizacija sistema sprečavanja pranja novca i sprečavanja finansiranja terorističkih aktivnosti, kroz usklađivanje sa važećom regulativom Evropske unije i međunarodnim standardima. Iz Federalnog ministarstva finansija navedeno je da se izmjene i dopune odnose, između ostalog, na proširenje obuhvata fizičkog prekograničnog prijenosa gotovine i prenosivih instrumenata na donositelja, kao i drugih gotovinskih ekvivalenata koji se, u skladu s propisima, smatraju gotovinom.

Predložena rješenja obuhvataju i jačanje kontrole radi otkrivanja, zaustavljanja i sprečavanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, kao i primjenu odgovarajućih sankcija u slučajevima neprijavljivanja prekograničnog prijenosa gotovine i prenosivih instrumenata.

Izmjene Zakona predviđaju usklađivanje sa FATF preporukama, posebno preporukama 15. i 32., koje se odnose na obavezu država da imaju jasno definisane mjere za otkrivanje prekograničnog prijenosa gotovine i prenosivih instrumenata na donositelja, kao i preporukom 4., koja se odnosi na konfiskaciju i privremene mjere za zapljenu i oduzimanje imovine stečene pranjem novca. Također, zakon se usklađuje s Direktivom (EU) 2015/849 te relevantnim regulativama Evropskog parlamenta i Vijeća.

Preciziranje pojmova i usklađivanje sa prekršajnim propisima

U obrazloženju prijedloga zakona navedeno je i da je tokom dosadašnje primjene Zakona o deviznom poslovanju uočeno da su pojedine odredbe nedovoljno precizne. Izmjenama i dopunama predviđa se detaljnije definiranje pojmova kao što su rezident, finansijski krediti, fizički prenosivi instrumenti plaćanja, te način njihove prijave, prijenosa, oduzimanja i deponovanja.

Predložene izmjene odnose se i na preciznije definiranje deviznog tržišta, obračunskog načina plaćanja, naplaćivanja i prijenosa po tekućim poslovima, kao i kreditnih poslova sa inostranstvom, uključujući rokove naplate i plaćanja roba i usluga. Također, zakonske izmjene obuhvataju i usklađivanje prekršajnih odredbi sa Zakonom o prekršajima Federacije Bosne i Hercegovine.