Revolut mora da plati kaznu 3,5 mil EUR

Litvanski regulatori kaznili su Revolut sa 3,5 mil EUR zbog propusta u procesima koji kontrolišu pranje novca, što je najveća kazna izrečena britanskoj finansijsko-tehnološkoj kompaniji. Banka Litvanije – koja reguliše Revolutove operacije u Evropi, zajedno s Evropskom centralnom bankom – u utorak je saopštila da je donela odluku o kazni nakon što je identifikovala "kršenja i nedostatke u praćenju poslovnih odnosa i transakcija".

To je "dovelo do toga da banka nije uvek ispravno identifikovala sumnjive monetarne operacije ili transakcije koje su izvršili klijenti", istakao je regulator, preneo je SEEbiz. Banka Litvanije je 2022. kaznila Revolut sa 70.000 EUR jer nije podneo svoje finansijske izveštaje na vreme.

Brzorastući fintech, koji je poslednji put procijenjen na 45 mlrd USD, privukao je pažnju zbog robusnosti svojih kontrola. Revolut je 2021. od vlasti u Litvaniji dobio punu evropsku bankarsku licencu, što mu je omogućilo da radi kao banka u celoj evrozoni. Ali njegov zahtev za bankarsku licencu kod regulatora Ujedinjenog Kraljevstva bio je u zastoju više od tri godine pošto je naišao na niz problema, uključujući upozorenje revizora BDO 2023. da dizajn njegovog IT sistema znači da postoji rizik da je većina njegovih prihoda u 2021. bila "materijalno pogrešno iskazana".

Nova kazna predstavlja manje od 0,5% prihoda kompanije u 2023. godini, daleko ispod maksimalne potencijalne kazne od 10% za kršenje litvanskih zakona protiv pranja novca.