Gotovinsko poslovanje u Srbiji - Kakva ograničenja propisuje Zakon o sprečavanju pranja novca

U Narodnoj banci Srbije za portal N1 navode da je Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma već usaglašen sa relevantnim međunarodnim standardima kojima se uređuje sprečavanje pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje.

"U skladu sa odredbama člana 46. stav 1. Zakona, lice koje se bavi prodajom robe i nepokretnosti ili vršenjem usluga u Republici Srbiji ne sme od stranke ili trećeg lica da primi gotov novac za njihovo plaćanje u iznosu od 10.000 EUR ili više u dinarskoj protivvrednosti, bez obzira na to da li se radi o jednoj ili više međusobno povezanih gotovinskih transakcija ili jednom ili više ugovora u periodu od godinu dana, već se navedeni novčani iznos mora uplatiti na račun otvoren kod banke", navode u NBS.

Dalje, dodaju, stavom 2. istog člana propisano je da se ovo ograničenje odnosi i na fizičko lice koje prima gotov novac po osnovu ugovora o zajmu ili ugovora o kupoprodaji nepokretnosti.

Navedenim Zakonom je propisano i da se uplata gotovog novca u iznosu od 10.000 EUR ili više u dinarskoj protivvrednosti, na račun lica iz pomenutih stavova 1. i 2. ovog člana otvorenog kod banke - ne smatra primanjem gotovog novca u smislu ovog člana u odnosu na ta lica.

Naplata u devizama zabranjena a izuzeci retki

Pored toga, kako ističu u centralnoj banci, naplata u efektivnom stranom novcu u Republici Srbiji se može vršiti "samo izuzetno i u to u slučajevima koji su eksplicitno predviđeni podzakonskim aktom koji je Narodna banka Srbije donela na osnovu Zakona o deviznom poslovanju".

Tu je reč o, na primer, prodaji robe na međunarodnom aerodromu, prodaji goriva i maziva stranim vazduhoplovima i brodovima, prodaji putničkih karta i prehrambenih proizvoda u međunarodnom putničkom prevozu, naplati putarine za vozila strane registracije.

Prijava transakcija od 15.000 EUR

Prema istom zakonu, u Srbiji podležu proveri sve uplate gotovine u iznosu većem od 15.000 EUR.


Kad banka odbije transakciju

Banka je, ističu u NBS - "dužna da usvoji i primeni odgovarajuća unutrašnja akta kojima će obuhvatiti radnje i mere poznavanja i praćenja stranke, kojima, pored ostalog, definiše postupak pribavljanja i procene informacija o poreklu imovine koja je ili će biti predmet poslovnog odnosa, odnosno transakcije, u skladu sa procenom rizika".

"Ukoliko banka, na osnovu sprovedenih aktivnosti utvrđenih unutrašnjim aktima, ne može da utvrdi sve propisane radnje i mere poznavanja i praćenja stranke (uključujući i pribavljanje i procenu verodostojnosti informacija o poreklu imovine koja je ili će biti predmet poslovnog odnosa, odnosno transakcije) dužna je da odbije ponudu za uspostavljanje poslovnog odnosa, kao i izvršenje transakcije", objašnjavaju u NBS.

Mere koje sprovode menjači

Narodna banka Srbije

NBS

Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma

Zakon o deviznom poslovanju

Uprava za sprečavanje pranja novca

gotovina