Moneyval stavio BiH na pojačanu proceduru praćenja

Tijelo Vijeća Europe za borbu protiv pranja novca, Moneyval, objavilo je izvještaj u kojem poziva Bosnu i Hercegovinu (BiH) da poboljša svoje mjere za borbu protiv pranja novca (ML) i finansiranja terorizma (TF). Procjena ističe umjerenu učinkovitost u devet od jedanaest područja, uključujući razumijevanje rizika, međunarodnu suradnju, korištenje obavještajnih podataka i istrage pranja novca i financiranja terorizma. Međutim, potrebna su velika poboljšanja u tim područjima.

Izvještaj naglašava potrebu za temeljnim poboljšanjima u primjeni finanyijskih sankcija UN-a te u identificiranju i ublažavanju rizika od finansiranja terorizma u neprofitnom sektoru.

Iako su istrage pranja novca dovele do osuđujućih presuda, one su samo djelomično u skladu s profilom rizika zemlje, a napori u vezi s oduzimanjem zahtijevaju značajno poboljšanje. Kazneni progoni i osude za finansiranje terorizma nisu u skladu s profilom rizika i postoje ograničenja u razumijevanju rizika.

Banke pokazuju dobro razumijevanje rizika pranja novca i finansiranja terorizma i odgovarajuću dubinsku analizu klijenta (CDD), ali sektori, poput javnih bilježnika i drugih određenih nefinansijskih preduzeća i profesija, zaostaju u primjeni pojačanih kontrola na politički izložene osobe. Bankovni supervizori imaju sveobuhvatno razumijevanje rizika pranja novca, ali u većini drugih sektora koncept identifikacije i procjene rizika još je u povoju. Mjere za sprječavanje zloupotrebe pravnih osoba otežava nedovoljna koordinacija na državnom nivou.

Međunarodna saradnja općenito je dobra, ali agencije za provođenje zakona nisu proaktivne u traženju policijske saradnje u pogledu rizika od finansiranja terorizma.

Na temelju rezultata svoje evaluacije, Moneyval je odlučio primijeniti svoju pojačanu proceduru praćenja i pozvao BiH da podnese izvještaj u decembru 2026. Ref. DC (2025).